미국 나스닥100 ETF vs 국내 코스피200 ETF 어디에 투자하는 것이 이기는 투자인가?
1. 미국나스닥 100 vs Kospi 200 당신의 선택?
부동산 급등으로 수도권 vs 비수도권,부자 vs 빈자의 차이는 이제 감당이 되지 않을 정도로 격차가 심화되고 있습니다.
글로벌 유동성에 의해 자산도 버블이 일어났지만 인플레 우려도 많은 것이 사실이고 예금 금리는 바닥인 상태에서 작은 돈이지만 그냥 두면 눈 녹듯이 계속 실질적인 가치가 하락하기 때문에 무엇인가 투자는 필수인 시대가 되었습니다.
사업을 하든 투자를 하든 성공한 사람들을 보면 긍정적인 사람들이 돈을 벌고 부자가 되었지요?
긍정적으로 목표를 세우고 작은 돈이지만 월급타면 몇만원이라도 투자할 수 있는 수단이 주식투자이고 소액으로 세상을 바꾸는 글로벌 기업들을 소유할 수 있는 것이 ETF(상장지수펀드) 투자입니다.
해외,미국 시장에 투자할 것인가? 국내 코스피 시장에 투자할 것인가?
어렵게 미국 시장에 직접투자를 하지 않아도 미국 시장에 투자하는 동일한 효과를 낼 수 있는 대안이 국내 시장에 상장되어 있는 미국시장을 추종하는 ETF 상품입니다.
국내상장 해외 ETF중에서도 미국 나스닥 100 종목과 국내 코스피 200 종목의 투자 선택을 돕기위해 비교 내용을 정리 하고자 합니다.
2. 국내상장 미국나스닥100, Kospi 200 ETF
우선 투자를 위해서 국내 시장에 상장되어 있는 어떠한 상품이 있는 알아보고 종목 선정을 하여야 하겠지요?
| 시장구분 | 자산운용사 | ETF상품 | 운용보수(%) |
| 미국나스닥100 | 미래에셋 | Tiger 미국나스닥100 | 0.07 |
| 한국투신 | Kindex 미국나스닥100 | 0.07 | |
| 삼성자산 | Kodex 미국나스닥100TR | 0.05 | |
| Kospi 200 | 미래에셋 | Tiger 200 | 0.05 |
| 한국투신 | Kindex 200 | 0.09 | |
| 삼성자산 | Kodex 200 | 0.15 | |
| KB자산 | KBSTAR 200 | 0.017 | |
| 한화자산 | ARIRANG 200 | 0.04 |
국내 시장에 상장되어 있는 미국나스닥 100 종목을 추종하는 ETF 상품과 국내상장 국내 Kospi 200 종목을 추종하는 ETF 상품 및 운용보수 내역입니다.
삼성자산운용의 Kodex 미국나스닥100TR 의 차이점은 배당금을 재투자하여 성과를 극대화 하려는 목적의 상품인데 배당금을 지급받아 추가매수 하는 방법과 장단점을 고려하여 선택하면 될 것입니다.
3. 미국나스닥100 vs Kospi 200 성과비교
상기에서와 같이 투자할 상품의 대상을 파악하여 보았으니 이 번에는 각 상품의 과거 투자성과를 살펴 볼 것입니다.
물론 과거의 투자 수익률이 미래의 투자 수익률을 보증하는 것은 아니지만 어떤 것을 배우는데 있어 벤치마킹 만큼 좋은 수단은 없겠지요?
상기 차트의 인덱스 순서대로 상품명은 미국나스닥지수 ,,국내상장 Tiger 미국나스닥100 ,Kodex200, 원/달러 환율 2021.1.1 ~ 2021.7.21일 차트입니다.
투자 성과를 살펴보면 많은 전문가들이 2021년에는 미국 시장보다 국내 Kospi 시장이 많이 상승할 것으로 예측 하였지만 결과는 Kodex200 4.5% 상승,미국 나스닥지수 16.9% 상승,Tiger 미국나스닥100은 20.8% 상승입니다.
힘들게 잠못 이루고 미국 시장에 직접 투자하지 않아도 미국나스닥 지수보다 오히려 국내상장된 미국나스닥100 지수를 추종하는 Tiger 미국나스닥100 ETF가 초과수익을 얻은 것을 알 수 있습니다.
여기서 투자자들이 첵크하고 가야할 사항이 바로 환율입니다.
상기 표의 미국나스닥100 투자상품 3종 모두 환노출 상품이며 상기 차트에서 환율 추이를 보면 2021년 들어 6.2%의 원화 대비 달러강세가 있엇음을 알 수 있습니다.
이렇듯 경기가 침체하고 불안하면 기축통화인 달러강세가 일반적이므로 국내투자자의 경우 환노출 상품을 투자할 경우 환차익을 거둘 수 있고 환전 등의 수수료 등을 절감할 수 있는 것입니다.
2021년 수익률 비교에서 국내 Kospi 200 수익률 4.5% vs Tiger 미국나스닥100 수익률 20.8% 억울한데 이 번에는 동일 상품의 지난 5년간 투자수익률 비교차트입니다.
Kospi 200 71.6% 상승하는 동안 Tiger 미국나스닥100의 경우 218.5%의 수익률로 무려 3배 이상의 수익률이고 미국나스닥 지수와 비교하여도 거의 동일한 퍼포먼스를 보여주고 있습니다.
위에서도 언급 하였듯이 복잡한 프로세스로 미국 시장에 투자하지 않아도 장기적으로 동일한 결과를 낼 수 있으며 개인연금,IRP 등으로 운용시 세제혜택 및 소제목 2항에서 예시한대로 운용보수도 저렴하므로 선택을 마다할 이유는 없어보입니다.
장기로 운용하는 상품일수록 처음에는 금액이 얼마되지 않지만 결국 적립하다 보면 금액이 커지므로 수수료 0.01%도 무시못하는 것이라 봅니다.
다행히 각 자산 운용사에서 운용보수 인하경쟁으로 상기 상품의 운용보수가 액티브,섹터 ETF 대비 많이 인하된점은 다행입니다.
순간의 선택이 10년을 좌우한다는 광고 멘트가 있었습니다.
순간의 선택이 평생을 좌우합니다.
더욱 실감나기 위하여 상기 상품의 10년간 퍼포먼스를 비교하여 보았습니다.
Kodex200 수익률 54.3%로 5년 수익률 보다 낮습니다. 미국나스닥지수 수익률 550.9%,Tiger 미국나스닥 100 수익률 580.1%입니다.
무려 10배가 넘는 수익률 차이입니다.
미국나스닥 100 vs 국내 Kospi 200 어디에 투자 하여야겠습니까?
물론 과거의 수익률이 미래를 보증하는 것은 아니지만 반드시 포트에 넣을 것을 적극 검토해야만 한다고 봅니다.
미국 시장에 직접 투자할 필요없이 국내에 상장되어 있으니 이 얼마나 편안한 투자인가요?
순간의 선택후 시간과의 싸움을 하다보면 평생을 좌우합니다.
4. QQQ vs Kospi Top10 종목비교
다음은 미국나스닥 100종목에 속하는 기업 위주로 편입하여 미국 시장에 투자되어 있는 QQQ와 국내 시장 Kodex 200 및 Tiger 200 ETF의 편입 종목을 알아보겠습니다.
미국나스닥 vs Kospi Top10 종목 비교해 보시기 바랍니다.
상기 소제목 2항에 예시한 Tiger 미국나스닥 100, Kindex 미국나스닥 100, Kodex 미국나스닥 100TR의 경우 미국나스닥100 (QQQ)를 추종하는 국내상장 ETF입니다.
2021년,5년,10년 투자성과 비교차트를 통해 투자성과를 살펴 보았습니다.
환차익 등 환율효과,연금투자에 의한 세제혜택 등 장점이 많은 선택이라 봅니다.
상기 분석 내용은 이해를 돕기 위한 개인적 생각이며 투자의 권유는 아님을 밝히며 투자는 각자 개인의 자산이나 소득,소득의 지속성 등 상황에 따라 종합적으로 판단하여 결정하여야 할 사항입니다.
" Let's go! Rich together!! "
