금투자 쉽고 싸게 매수하는 방법(KRX 금시장,골드뱅크,ETF)
희귀광물이면서 사용처가 가장 다양하며 경기 침체기에 안전자산으로 투자 가치가 높은 금(Gold) 투자를 자산배분 재테크 차원에서 매수하는데, 매수방법으로 금현물 매입 또는 KRX금시장, 은행골드뱅킹, 금ETF 등 다양한 투자 방법 중 가장 쉽고 싸게 매수하는 방법은 무엇일까요?
금괴, 골드바 실물 매입을 하기위해 한국금거래소 본점 또는 전국지점이나 은행, 시중 금은방 등에서 매입할 수 있지만 부가가치세(VAT) 10% 및 거래수수료 5% 등 비용이 발생하며 귀중품인 금괴나 골드바를 보관하기 위해 보관비용 등 기타 비용부담으로 실질적인 시세차익을 올리기 쉽지 않을 것입니다.
산업용이나 장식품 가공 등 전문적인 제조, 판매 목적이 아닌 시세차익이 목적이라면 보관하기 부담스런 금괴나 골드바를 추가 비용까지 부담하며 매입할 필요는 없어 보입니다.
금괴,골드바 실물을 매입하지 않고 쉽고 싸게 금(Gold)을 투자할 수 있는 방법인 KRX금시장, 골드뱅킹, 금ETF 투자 방법에 대해 장.단점을 알아봅니다.
실물 매입 없이 금투자 하는 방법
골드바, 금괴 등 실물 매입 없이 금투자 쉽게 하는 방법은 다음과 같습니다... 어떤 투자 방법이 가장 싸게 사는 방법일까 고민해 봅시다
| 검토사항 | KRX금시장 | 은행골드뱅킹 | 국내 금ETF | 해외ETF(GLD) | |
| 판매처 | 증권사 | 시중은행 | 증권사 | 증권사 | |
| 거래단위 | 1g | 0.01g | 1주 | 1주 | |
| 가격 | 시장실시간가 | 원화환산고시가 | 시장실시간가 | 시장실시간가 | |
| 거래대상 | 99.99골드바 | 99.99골드바 | 금선물지수 | 금현물지수 | |
| 거래방법 | HTS, MTS | 은행예.적금식 | HTS, MTS | 해외계좌(HTS,MTS) | |
| 거래비용 | 세금 | 양도소득세 및 부가가치세 면제 |
매매차익 배당소득세 15.4% |
매매차익 배당소득세 15.4% | 매매차익 양도세 22% (주식포함250만원공제) |
| 수수료 | 0.3%내외 | 통장거래 1% 실물거래 5% |
0.68% | 0.4% | |
| 실물인출 | 비용 | 1개당 2만원내외 | 5% | 인출불가 | 인출불가 |
| VAT | 10% | 10% | |||
| 인출장소 및 기간 | 증권사지점 2일소요 |
은행지점 1주일소요 |
|||
| 현재가 | 75,000원 | 75,954원 | 13,000원 | 179.3$ | |
골드바, 금괴 등 금을 투자할 때 한국금거래소나 금은방에서 실물을 매입하지 않고 쉽게 투자할 수 있는 방법은 KRX금시장, 은행골드뱅킹, Kodex 골드선물(H), Kindex KRX 금현물, Tiger 금은선물(H) 등 국내상장 금 ETF, 해외 미국시장에 상장된 금현물 ETF인 GLD 등에 투자할 수 있으며 이외 국내 ETN이나 국내외 다양한 ETF상품이 있습니다.
상품 판매처는 상기 표와 같이 증권사, 시중은행 등이며 거래단위는 KRX금시장 1g단위, 골드뱅킹 0.01g단위, ETF는 주식과 동일하게 1주 단위로 거래할 수 있습니다.
거래할 수 있는 가격은 KRX금시장, ETF의 경우 주식거래와 동일한 방법으로 증권사 계좌를 통해 실시간 경쟁 매매를 통하고 골드뱅킹은 시중은행에서 고시하는 원화환율 고시가 기준이며 거래방법은 HTS, MTS, 은행예적금 방식입니다.
거래비용 측면이 시세차익을 내는데 있어 가장 중요한 항목인데 KRX 금시장의 경우 양도세 및 부가가치세가 면제이고 수수료는 0.3% 내외, 골드뱅킹은 매매차익에 15.4% 배당소득세 부과, 수수료는 통장거래 1%, 실물거래 5% 이며 ETF는 국내ETF는 시세차익에 배당소득세 15.4%, Kodex 골드선물(H) 기준 운용수수료는 0.68%, 해외 ETF인 GLD의 경우 매매차익에 대한 양도소득세를 주식 손익합산 250만원 공제후 초과수익에 22%이고 운용수수료는 0.4%입니다.
금괴, 골드바 등을 실물로도 인출할 수 있는데 비용은 KRX금시장응 1개당 2만원, VAT10%, 골드뱅킹은 5%(실물거래포함), VAT10%이고 ETF, ETN의 경우 실물인출이 불가합니다.
한국거래소(KRX) 금시장에서 예시한 KRX금시장 2020.1.3일 종가 매수기준 금투자 방법에 따른 수익률 비교표입니다.
상기 표에서 KRX금시장, 골드뱅킹, ETF 등 금투자 쉽게 하는 방법의 장단점을 비교하여 보았는데 금은방 등 시중에서 실물 매입하는 경우와 비교하여 어느 방법이 가장 싸게 매수하여 시세차익에 유리한지 검토해 보시기 바랍니다
상기 그림을 참고하면 가장 싸게 금을 사는 방법, 시세차익을 누리기 위한 금투자 방법은 증권사 계좌를 통한 KRX 금시장 거래가 아닐까 싶습니다
KRX 금시장 거래 Process
그림이 복잡해 보일 수 있겠으나 주식투자와 동일하게 생각하시면 됩니다.
증권사에 금거래를 위한 계좌를 오픈하고 주식 매매하듯이 실시간 호가(1g기준 가격)에 매수하고 주식 주권과 동일하게 한국예탁결제원(KSD)가 보관 관리합니다.
국내 및 국제 금시세 & ETF 가격추이
국내 금시세는 2019.3.23일 3.75g당(1돈) 195,500원에서 2022.3.19일 320,000원으로 3년간 63.7% 상승 하였고 국제 금시세는 2019.3.23일 온스당(약 28.35g, 7.56돈) 1,313.48$에서 2022.3.18일 현재 1,935.7$로 3년간 47.4% 인상입니다.
백일잔치, 돌반지도 편안하게 선물해주기 부담스러운 가격이네요
2019.3.23 ~ 2022.3.19일 미국 GLD수익률은 44.6%, Kodex 골드선물(H) 37.1%, S&P500 59.4%의 수익률인데 단순 비교는 어렵고 부가가치세(VAT), 거래수수료, 환차손익, 매도시 감액 등 종합적인 검토가 필요할 것입니다.
2022년 YTD수익률은 GLD +6.52%, Kodex 골드선물(H) +5.52%, S&P500 (-)6.95%로 연초부터 심한 주가조정으로 안전자산으로 생각하는 금투자 수익률이 월등했음을 알 수 있습니다.
재테크에 있어 자산배분 차원에서 주식이나 채권,기타 자산과 함께 금투자도 포트폴리오에 일정 비중으로 편입 하는 것이 좋아 보이고 주식과 금은 수익률 추이가 음의 상관관계를 보여주는 경향이 있어 주식과 자산배분하고 주기적으로 리밸런싱 하는 것이 수익률을 극대화 할 수 있는 방편이 될것입니다.
금투자 쉽고 싸게 사는 방법, KRX금시장, 골드뱅킹, 금ETF 투자 방법 및 장 단점에 대해 알아 보았습니다.
어떤 방법이 가장 쉬우면서 시세차익도 많이 얻게 하는 가장 싸게 매수하는 방법인지 각자 고민해야할 숙제입니다.
