상장지수펀드(ETF) 수수료, 수익률 비교 방법(한국거래소 KRX 정보 데이터 시스템 활용)
개인연금이나 IRP 등 상장지수펀드(ETF) 상품을 편입하여 장기적으로 운용할 때 눈앞의 수익률보다 총보수(수수료)를 비교하여 상품을 선택하는 것이 무엇보다 중요합니다.
워런 버핏이 본인이 사후 자산운용을 어떻게 할지에 대한 말씀으로 투자 자산의 90%를 인덱스펀드에 나머지 10%를 미국 국채에 투자하라고 하였다는데 이는 수많은 액티브 펀드들 중 불과 4%만이 장기적으로 인덱스 펀드를 상회하는 수익 울 올렸다는 이유도 있다지만 무엇보다 장기 상품일수록 수수료(총보수) 차이를 간과할 수 없기 때문일 것입니다.
이 번 글에서 한국거래소(KRX) 정보 데이터시스템을 활용하여 상장지수펀드(ETF)의 수익률 및 총보수를 조회하여 활용하는 방안을 알아볼 것입니다.
2022.1.31일 현재 한국거래소(KRX) 정보 데이터 시스템을 통해 조회해본 결과 국내 상장된 상장지수펀드(ETF)는 총 533개이고 순자산가치 총액 73조 원, 일평균 거래대금 2.3조 원 정도의 규모로 운용되고 지속적으로 신규 상장으로 성장하며 인기 투자대상으로 자리 잡고 있습니다.
국내 상장지수펀드(ETF)가 도입된지 20여 년이 지났는데 초기 상당히 높은 수수료 폭리를 취했던 것도 사실이며 최근 몇 년 사이 다수의 운용사가 펀드 운용 승인을 받고 경쟁적으로 상품을 출시하다 보니 총보수 인하 경쟁을 하고 있어 다행이긴 하지만 출시부터 하고 보자는 식으로 남발하여 상당수 ETF들이 매년 상장폐지되기도 하니 주의가 필요한 시점입니다.
■ KRX 정보데이터 활용 ETF 수수료 비교
단기간 운용에는 수수료 0.1% 차이가 대수롭지 않을 수 있지만 연금, IRP 등 노후 자금으로 30년 이상 장기 운용 시 수수료 0.1% 차이는 엄청난 수익률 격차를 줄 수 있으니 장기상품 가입 시 수수료(총보수)는 반드시 확인하실 것을 추천드립니다.
① 한국거래소(KRX) 홈페이지 상단 메뉴에서 [정보 데이터 시스템]을 클릭하여 좌측 중간(왼쪽 아래 사진) ETF -> 기본정보를 클릭합니다.
② 국내 상장된 국내 인덱스, 액티브, 섹터펀드, 국내 상장 해외 ETF 533 종목의 ETF명, 상장일, 기초지수, 추적 배수, 상장좌수, 운용사, 총보수, 과세유형, 기간별 수익률, 구성종목 등 모든 상장지수펀드의 기본 상품정보를 열람할 수 있으며 엑셀 파일로 다운로드하여 다양하게 분석해볼 수 있습니다.
■ 주요 ETF 수익률 & 총보수 데이터
국내 상장 운용 중인 국내 인덱스 및 미국 지수 인덱스 상품 및 일부 액티브펀드의 1개월, 1년 수익률, 총보수 내역을 정리해 보았습니다.
2022.1.31 현재 국내 상장지수펀드(ETF) 전체 종목 533개 상품의 수익률(1M, 1Y, 2Y, 3Y...) 총보수 내역은 상기 첨부파일을 참고하거나 상기 설명한 방법대로 KRX 정보시스템에서 확인 바랍니다
| 섹터 | ETF명 | 1M수익률 | 1Y수익률 | 총보수(연) |
| 액티브 | 에셋플러스 글로벌플랫폼액티브 | -19.36 | - | 0.99 |
| Tiger 글로벌메타버스액티브 | -21.62 | - | 0.79 | |
| Tiger 글로벌 BBIG액티브 | -13.08 | - | 0.55 | |
| KODEX K-미래차액티브 | -9.7 | - | 0.5 | |
| 국내인덱스 | KODEX 200 | -9.84 | -13.83 | 0.15 |
| TIGER 200 | -9.89 | -13.55 | 0.05 | |
| KINDEX 200 | -9.5 | -13.67 | 0.09 | |
| KBSTAR 200 | -9.3 | -13.44 | 0.017 | |
| ARIRANG 200 | -9.41 | -12.77 | 0.04 | |
| S&P500 | Tiger미국S&P500 | -7.95 | 25.36 | 0.07 |
| Kodex미국S&P500TR | -7.68 | - | 0.05 | |
| Kindex미국S&P500 | -7.9 | 25.6 | 0.07 | |
| Kbstar미국S&P500 | -.7.67 | - | 0.021 | |
| 나스닥100 | Tiger미국나스닥100 | -13.2 | 16.95 | 0.07 |
| Kodex미국나스닥100TR | -13.2 | - | 0.05 | |
| Kindex미국나스닥100 | -13.22 | 16.87 | 0.07 | |
| Kbstar미국나스닥100 | -13.09 | 17.09 | 0.021 |
액티브 펀드와 인덱스 펀드 간 총보수는 운용 특성상 당연히 다를 수 있으며 동일 상품의 경우 지난 몇 년간 수수료 인하 경쟁으로 상당폭 인하되었으며 소규모 운용사, 상품 출시 후발 주자일수록 총보수는 저렴한 경향을 보이고 있습니다.
상기 표에서는 533개 ETF 중 일부를 정리해 본 것이니 반드시 전체 상품을 분석하여 보시기 바랍니다.
* 인덱스펀드 - 증권시장의 장기적 성장 추세를 전제로 주가지표의 움직임에 연동되게 포트폴리오를 구성하여 운용, 시장의 평균 수익을 실현하는 것을 목표로 하는 포트폴리오 운용기법이다(네이버, 두산백과)
* 액티브펀드 - 주식시장 전체의 움직임을 상회한 성과를 목표로 하는 펀드로 종합주가지수와 같은 수익률을 목표로 하는 패시브(인덱스) 펀드보다 공격적인 포트폴리오 운용 기법이다(네이버, 두산백과)
■ ETF 운용수수료 0.99% vs 0.07% 30년 비교
다음은 총 보수 0.99% vs 0.07%를 부담하는 상장지수펀드에 월 100만원,연간 1,200만원씩 30년 운용시 총지급되는 수수료(총보수)비교를 하여 보았습니다.
30년 운용시 누적 총 보수는 총보수 0.99%일 때 누적 55,251,900원, 총보수 0.07%일 때 누적 3,906,700원이고 각각 투자원금 3억6천만원 대비 15.3%, 1.085%의 총보수 지급입니다.
상장지수펀드(ETF) 총보수 0.99% vs 0.07%는 초기 10년 이하에서 큰 차이를 보이지 않지만 이후 투자원금이 커지며 복리효과로 기하급수적으로 차이가 발생함을 알 수 있습니다.
초기 소액을 투자하였을 시 수수료 차이를 간과할 수 있는데 적립금이 누적되고 기간의 경과에 따라 엄청난 차이를 보여주고 있으며 과연 이 차이만큼 액티브 펀드가 인덱스 펀드의 수익률을 초과하여 달성할지는 고민해 보야야 할 것입니다.
펀드 가입 시 한 번 가입시키면 장기상품일수록 특별한 관리 없이 보수를 챙길 수 있기에 상품에 대한 충분한 설명 없이 불완전판매를 하는 경우가 많은데 투자자 자신이 알고 대응하여야 할 것이며 증권사 등 금융 창구가 바쁘다고 미안한 마음을 가질 것 없는 것이며 이렇게 고액의 보수를 지급하는 것이니 충분히 질의하고 가입 상품을 선택하시기 바랍니다.
상장지수펀드(ETF) 투자 시 국내와 해외(미국) 직투, 국내 상장 중에도 국내 인덱스, 해외 인덱스, 액티브, 섹터(메타버스, 2차 전지, 반도체, 자동차....), 채권, 원자재 등 폭넓은 선택의 기회가 있으며 어떤 상품이 유리한지에 대한 답은 없을 것입니다.
각자 자산구조와 소득 수준 등을 감안하여 종목 선정에 현명한 판단을 하여야 할 것이라 생각하며 , 다만 이번 글에서 총보수(수수료)에 대해 한 번 더 생각해 보는 계기가 되었으면 합니다.
지금까지 한국거래소(KRX) 정보 데이터 시스템을 활용한 상장지수펀드(ETF) 상품별 기간별 수익률, 총보수 등 상품정보 비교하는 방법에 대해 정리하였습니다.
투자의 세계에 발을 내딛는 초보 투자자들에게 조금이나마 인사이트를 얻을 수 있는 글이 되었으면 합니다.
