채권금리 채권가격 상관관계 실시간 비교 차트 분석

채권금리 채권 가격 상관관계 실시간 비교 차트 분석

 

채권금리와 채권가격의 움직임은 음의 상관관계인 반비례 추이를 보여 주는 지표이며 금리와 반대 방향으로 변동되는 채권 시세를 이용한 채권투자 매매를 통한 이자 수익과 시세차익을 동시에 노리는 전략이 유효한 투자 상품입니다.

 

쉽게 말해 채권 금리가 상승하면 채권 가격은 하락하고 채권 금리가 하락하면 채권 가격은 하락한다는 설명으로 국공채, 회사채 등을 매수하여 발행하는 표면 금리에 따라 주기적으로 이자수익을 얻고 금리 하락기에 큰 시세차익을 얻는 투자 방법인 것이죠

 

2022년 들어 인플레 심화 현상을 완화하고자 미국, 한국 등 글로벌 금리 인상기에 맞춰 채권금리도 급등하고 있으며 이제 금리 인상을 언제까지 할 것이며 금리 수준은 얼마가 될지 초미의 관심사입니다.

 

시중 금리는 선반영되어 10년 이상 최고 금리 수준이며 경기침체를 예고하는 각종 경제지표를 감안하면 머잖아 중립금리에 도달하고 금리인하를 해야 할 시기가 올 것이라 생각하며  채권투자 적기가 언제일까 투자 고민이 많은 시기인데 고민할 필요 없이 지금부터 분할 적립으로 매수하면 결국 실패하지 않는 투자가 될 것이라 봅니다.

 

채권금리 , 채권가격, 주가, 환율 등 모든 지표를 실시간으로 한눈에 분석하고 투자 시기를 생각해 봅시다.

 

채권금리, 채권가격 실시간 분석 차트

 

텍스트에 의한 설명 보다 가시적으로 채권금리와 채권 가격의 움직임을 실시간 차트로 보면 음의 상관관계를 확실히 분석해 볼 수 있으며 채권 매수 매도를 언제 하는 것이 적기인지 잘 알 수 있을 것입니다.

 

채권금리와 채권가격 비교차트 - 자료 Investing.com

 

상기 그림은 한국 국채 10년물 금리(적색, KR10YT)와 한국 국채 10년 선물지수를 추종하는 ETF인 Kodex 국채선물10년(청색, 152380) 2012.1.19 일~ 2022.9.21일 기간 실시간 비교 차트이고 거의 완벽히 음의 상관관계(-1)를 보여줌을 볼 수 있으며 현재 금리 수준은 2012년 이래 최고로 높다는 것을 알 수 있습니다.

 

2022.9.21일 11시10분 현재 KR10YT 3.89%, Kodex 국채선물 10년 61,265원으로 자이언트 스텝이 예상되는 FED 9월 기준금리 결정을 하루 앞둔 시점에 급상승하는 모습을 보이고 있습니다.

 

① 인베스팅 닷컴 사이트에서 설정을 통해 시간, 일, 주, 월 단위로 채권, 주식, 환율, 원자재, 금리, 금 시세 등 글로벌 모든 국가의 모든 자산을 멀티플 하게 실시간으로 조회하고 비교하여 볼 수 있어 자산군 간 시세 변동 흐름을 파악하는데 아주 유용한 사이트라 할 수 있습니다.

 

② 그리기 도구를 활용하여 시점, 기간 등의 지표 확인 및 매수 매도 시기의 판단 등 자신의 스타일대로 확인 편집 가능합니다.

 

③ 지표를 앞뒤 특정 일자의 지표 확인 및 From ~ to 기간을 지정하여 확인 할 수 있습니다

 

④ 초 단위 실시간 데이터이며 설정을 통해 왼족, 오른쪽 축, 지표 이름, 종목 이름, 현재가, 눈금 설정, 칼러 설정 멀티플 하고 가시적으로 보기 좋게 꾸미기 기능도 함께 설정 가능합니다.

 

채권금리 전저점 채권가격 전고점 대비 현재 수준 비교

 

상기 그림 ⑤의 녹색선은 채권금리 전저점, 채권가격 전고점인 2022.7.31일을 가리키고 있습니다.

 

10년 물 채권금리는 1.3%에서 3.89%로 상승, Kodex 국채선물10년은 73,280원에서 61,265원으로 하락하였습니다.

 

국공채나 회사채 등을 매수하여 분기 또는 반기의 주기로 표면 이자를 받고 만기 시까지 보유 시 원금을 받을 수 있지만 중도에 매도할 경우 금리 상승애 따른 채권 가격 하락으로 손실을 볼 수 있음을 주의해야 하지만 반면 금리 하락 시 큰 수익을 낼 수 있으니 그만큼 투자시점이 중요하다 할 것입니다.

 

물론 현재 한국 국채 금리 수준이 3.89% 수준이니 10년간 장기로 상당한 수준의 이자를 확정적으로 챙길 수 있고 시세차익까지 얻을 수 있는 기회가 있고 시세차익은 과세하지 않으니 상당한 투자 적기라 할 수 있을 것입니다.

 

어느 자산이든 최고점, 최저점을 알 수는 없는 것이니 역대 채권수익률을 감안한다면 매수 시기, 가격을 분산하여 적립하는 것은 바람직한 투자이고 실패보다 성공투자가 될 가능성이 더 많지 않겠나 봅니다.

 

상장지수펀드(ETF) 매매를 통한 국채 투자

 

한국, 미국 등 국채 투자를 하는 방법은 증권 계좌를 통해 국채를 직접 매수하는 방법, 채권펀드에 간접투자하는 방법이 있지만 소액 적립 분산으로 가장 편하고 쉬운 투자인 상장지수펀드(ETF) 매매를 하는 방법이 있습니다.

 

국채가격 추총 상장지수펀드(ETF)

 

현재 국내 상장된 미국 국채, 한국 국채, 회사채 등 가격, 지수를 추종하는 ETF는 72 종목 정도 되는데 그중에 주로 한국 국공채를 추종하는 ETF 몇 종목을 선별해 보았습니다

 

현재가는 지난 6월 저점 수준과 비슷한 가격대를 형성하고 있으며 금일 오전 오후 실시간 가격 변동성이 상당합니다.

 

만기 기간, 발행규모, 거래량, 분배금, 운용보수, 거래증권사 수수료 등을 감안하여 유리한 종목을 선정하면 될 것입니다.

 

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분배금(이자) 지급은 국공채를 직접 담는 종목은 분기 또는 반기에 지급되고 선물 등 파생 상품을 담은 종목은 분배금 지급이 되지 않음을 유의하고 분배금은 15.4%의 배당소득세 부과됩니다.

 

아직은 미국이나 한국이나 금리인상을 종료하지 않은 진행형으로 당분간 추가적인 채권 금리 상승이 있을 수 있겠지만 더저가에 매수할 기회라 생각하며 자의 경우 적절히 분산 적립투자를 진행 중에 있습니다.

 

투자 권유는 아니며 다만 채권투자의 개념을 이해하는데 도움이 되었으면 하는 바람이고 투자의 판단과 책임은 본인에게 있습니다.

 

채권투자 기본 개념의 이해를 돕기 위해 지난 글을 공유하니 참고 바랍니다.

 

[ 채권투자 기초 공부 자료 ] - 신용등급 적격 채권투자 이자소득 시세차익을 한꺼번에

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[ 기준금리와 물가, 환율, 주가, 채권 공부] - 기준금리 변경이 물가지수,환율,주가지수에 미치는 영향

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