국내 월배당 ETF vs 미국지수 투자 수익률게임 현명한 선택은?
21세기 밀레니엄 시대가 시작되는 2000년대 초기 바이코리아 열풍으로 펀드 출시된 펀드 상품이 7,000개를 넘은 적이 있었는데 2010년대 이후 국내 ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드) 출시 상품이 600여 개가 출시되며 ETF 전성시대를 맞이하고 있습니다.
종목 고르기 어려우면 지수 또는 섹터 ETF 에 편안하게 투자하라는 투자 조언이 생겨났지만 이젠 ETF 상품도 너무도 많이 출시되어 종목 선택하는 것만큼 고르기 어려워졌습니다.
미국대표지수 추종 국내상장 ETF & 총보수 비교
ETF 종목 고르기 너무나 어려운 현실이 되었기에 국내 상장된 미국 대표지수 ETF와 최근 운용사별 경쟁적으로 출시하고 있는 월배당 ETF 상품 리스트를 가져와 보았습니다.
어떤 ETF를 투자 종목으로 선택할것인가?
사실 이런 선택의 수익률 게임의 결과는 모두 유사할 것이라는 생각입니다.
S&P500 또는 나스닥 100 지수추종 상품과 월배당 ETF르 선택할 것인가의 결정만 남은 거죠
월배당 ETF는 주식 시장이 하락 조정기, 침체기에는 상대적으로 성장주에 비해 덜 하락하는 경향이 있는데 이는 매 우러 받을 수 있는 배당금이 버팀목이자 하방경직성, 시가배당 수익률 상승에 의한 이유라 할 수 있을 것입니다.
그럼 월배당 ETF 선택이 지수추종 ETF와 비교하여 장기적으로 유리할까요??
개인의 투자 성향에 따라 마음 편한 종목을 선택하여야겠지만 개인연금이나 IRP 계좌에서 운용할 목적이면 총 보수, 수수료 도한 매우 중요하게 고려해해야 할 항목이지요
수수료 0.1%가 아무것도 아니라 생각할 수 있지만 개인연금 특성상 50 ~80년 정도 운용하게 되니 비대면으로 계좌 하나 오픈해 주고 운용사에서 몇십 년간 꿀을 빨고 있는 것이지요.
그럼 상품은 왜 계속 개발하여 출시할까요?
과거 총 보수, 수수료가 1% 이상으로 샤일록 보다 더 나쁜 운용사들이 왜 수수료 0.021%까지 경쟁적으로 인하하면서 상품을 출시? 유명가수도 히트곡 하나를 평생 부른다면 관객들은 더 이상 열광하지 않을 것이고 가수는 기억의 저편으로 사라지겠지요
계속 신상품이라 출시해야 광고도 되고 투자자의 관심제고, 직원들 일자리 유지, 수수료 장사 등 이유가 많을 것입니다.
저의 개인적인 생각은 구관이 명관이라고 지수추종 ETF, 즉 S&P500 또는 나스닥 100 지수에 투자하는 것이 최고의 상품이고 상기 종목 중 총 보수(수수료)가 저렴하고 투자자에게 서비스를 잘하는 증권사를 선택하는 것이 최상이라 생각합니다.
월배당을 받고 싶다면 분기배당주를 적절히 배분하거나 미국 직접 투자하여 월배당주 도는 분기배당주를 조합하는 것이 수익률 게임에서 이기는 투자일 것이라 생각됩니다.
지수추종 vs 월배당 ETF 수익률 백테스트
S&P500 지수와 최근 국내상장 월배당 ETF 편입 상위 Top 10 종목을 각각 10%씩 균등투자하여 2013~2023.6월까지 백테스트해 보았습니다
2013년 1월 각각 10,000 적립 후 매월 100$씩 적립식 투자, 배당금 재투자, 매분기 리밸런싱 동일 조건으로 2023년 6월까지 투자하였을 때 백테스트 결과입니다
월배당 ETF 총 평가금액 40,868$ , CAGR 14.35% 수익률, 놀라운 성과를 내어 주었네요
S&P500 지수투자 총 평가금액 62.030$, CAGR 18.98% 수익률, 더 놀라운 성과입니다
어떤 투자가 수익률 게임의 승자인기요?
물론 과거의 성과가 미래의 성과를 보장하는 것은 아닙니다.
투자는 본인의 판단과 책임하에 결정하는 것입니다
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