매월 연금 배당주 포트 배당수익률 증가 계산

안녕하세요? Let's go! Rich together!! [산비탈사는이야기] 산비탈입니다.

모두가 잘알고 잘 실행하고 있는 사실이지만 오늘은 미국 주식 배당주 포트폴리오로 매월 월급, 연금처럼 배당받는 포트 구성을 해보고 배당성장률에 따른 미래의 예상 배당수익률을 계산해 보는 시간을 가져 보겠습니다.

■ 매월 배당금 받기 포트

종목

1월

2월

3월

4월

5월

6월

7월

8월

9월

10월

11월

12월

○

ABBV

○

JNJ

○

제가 보유 중인 종목 위주로 포트를 만들어 보았는데 필립모리스(PM) 1,4,7,10월,에브비(ABBV) 2,5,8,11월, 존슨앤존슨(JNJ) 3,6,9,12월에 각각 배당금을 지급하기 때문에 이런 식으로 포트를 구성하면 매월 월급처럼 연금을 받을 수 있는 포트가 될 것입니다.

물론 PM,ABBV,JNJ3개 종목으로 포트폴리오를 구성하라는 이야기는 아니며 각자 좋은 기업을 선정하여 포트를 만들면 훌륭한 월배당 포트가 될 것입니다.

리얼티 인컴처럼 아예 매달 배당금을 지급하는 종목으로만 구성하여도 되고 저 같은 경우는 저의 포스팅에 소개되어 있듯이 리얼티 인컴도 물론 포함되어 있으니 참고 바랍니다.

미국 기업은 대부분이 분기 배당금을 지급하고 해마다 배당금을 증액하는 기업이 대부분이므로 미국 배당주 위주로 매월 연금 받기 포트를 만들고 연도별 배당수익률이 얼마나 증가하는지 계산을 해보겠습니다.

■ 배당 증가율 계산

기간/현재수익률	1%	2%	3%	4%	5%
1년	1.07	2.14	3.21	4.28	5.35
2년	1.14	2.29	3.43	4.58	5.72
3년	1.23	2.45	3.68	4.90	6.13
4년	1.31	2.62	3.93	5.24	6.55
5년	1.40	2.81	4.21	5.61	7.01
6년	1.50	3.00	4.50	6.00	7.50
7년	1.61	3.21	4.82	6.42	8.03
8년	1.72	3.44	5.15	6.87	8.59
9년	1.84	3.68	5.52	7.35	9.19
10년	1.97	3.93	5.90	7.87	9.84

상기 표의 1행은 1~5% 까지 현재 배당수익률이라 정하고 1열의 기간이 자남에 따라 매년 7%의 배당성장률이라고 가정하고 정리해본 연도별 배당수익률 표입니다.

즉 현재 배당수익률이 4% 일 때 배당성장률이 매년 7%라면 10년 후 받을 수 있는 배당수익률은 7.87%가 된다는 의미입니다.

이러하듯이 매년 배당금을 증액하여 주는 미국의 우량한 기업에 장기 투자하면 시세차익뿐만이 아니라 매월 월급 대신 연금으로 상당한 금액을 받을 수 있어 경제적 독립을 이루는데 성큼 다가설 것입니다

복리의 마법에서 원금이 두 배로 늘어나는 기간이 얼마나 소요될까요? 에서 유명한 72법칙은 72를 이자로 나누어 주면 되는데 72법칙을 응용하여 배당성장률 7%는 10.2년 정도이면 배당수익률이 두 배로 늘어나는 것을 알 수 있네요

그렇다면 해마다 이렇게 배당금을 늘려주는 기업이 있는가? 하는 의문을 가지겠지만 미국 기업 대부분이 해마다 배당금을 증액하여 지급하여 왔고 50년 이상 연속하여 배당금을 증액하여 온 기업만도 27개나 됩니다.

그중에 몇 개의 우리가 친숙하게 들어본 기업들을 소개하면 프록터앤겜블(PG) 64년, 쓰리엠(MMM) 62년,존슨앤존슨(JNJ) 58년,로우(LOW) 58년,코카콜라(KO) 58년,타겟(TGT) 53년 등의 기업들이 있고, 특히 60여년간 배당금을 연속 증가하여 왔고 지난해 COVID19로 글로벌 셨다운이 되는 등 경제위기속에서도 프록터앤겜블 및 존슨앤존슨 기업은 6.2%의 배당금을 증액하여 지급하였습니다.

■ 관심종목 배당성장률

그럼 모두에게 관심이 많은 성장주 몇 개 종목의 배당성장률을 살펴보겠습니다.

마이크로소프트(MSFT) 현재가 244.99$ 연간 배당금 2.24$, 시가배당률 0.91%,1년 수익률은 32.63%,5년 수익률 385.13%입니다.

배당성장률을 살펴보면 5년 평균 성장률 10.13%,10년 평균 성장률 14.28%, 연속 배당 성장은 17년입니다.

5년 전 50.5$에 마이크로소프트(MSFT) 주식을 매수하여 현재 보유하고 있다면 시세 차익은 385.13%이고 배당수익률은 4.44%이군요

5년간 엄청난 수익률은 물론이고 이제는 배당수익률 만으로도 충분히 월급, 연금 대신할 정도의 성장을 하였고 지난해에도 10.31%의 배당성장률이었으니 올해 4.88%의 배당수익률을 기대해 볼 수 있군요

다음은 스타벅스(SBUX) 종목을 살펴보면 현재가 105.3$, 연간 배당금 1.8$, 시가배당률 1.71%,1년 수익률 18.89%,5년 수익률 88.51%입니다.

배당성장률은 3년 평균 성장률 16.96%,5년 평균 성장률 19.83%,10년 연속 배당성장을 기록하고 있습니다.

마찬가지로 스타벅스(SBUX) 주식을 5년 전에 매수하여 보유하고 있다면 시세 차익은 88.51%이고 현재 배당수익률은 3.22%이네요

스타벅스(SBUX) 역시 지난해 어려운 환경 속에서도 11.69%의 배당금 증액을 하였고 이러한 추세로 계속 배당금을 증액한다면 현재의 시가 배당수익률 1.71%도 금방 성장할 것을 기대해 볼 수가 있네요.

다음은 애플(AAPL) 살펴볼게요.. 애플(AAPL) 현재가 135.37$, 연간 배당금 0.82$, 시가배당률 0.61%,1년 수익률은 65.49%,5년 수익률은 476.12%입니다.

배당성장률은 3년 평균 성장률 9.5%, 5년 평균 성장률 9.73%이고 현재까지 9년 연속 배당성장은 기록하고 있습니다.

애플 주식을 5년 전에 매수하여 현재 보유하고 있다면 시세 차익은 476%이고 현재 배당수익률은 3.5%입니다.

마이크로소프트, 스타벅스,애플이 우리에게 얼마나 친숙하고 가까이에서 떼려야 뗄 수 없는 생활에 밀접한 기업입니까?

멀리 볼 것 없이 우리 생활에 밀접하게 관련이 있고 앞으로도 유지가 되는 기업, 이러한 기업의 지분을 조정시마다 조금씩 적립하여 장기 보유하면 미래는 밝을 것입니다.

마이크로소프트, 애플, 스타벅스 등의 성장기업들이 배당을 시작한 지는 몇 년 되지 않았지만 꾸준한 매출 및 이익 증가로 인해 배당성장률이 폭발적으로 늘어나고 있어 이러한 기업들이 결국 미래에 프록터앤겜블, 존슨앤존슨, 쓰리엠, 코카콜라처럼 배당킹에 오를 날이 있을 것이라 생각해 봅니다.

"이제는 돈이 당신을 위해 일하게 할 차례입니다"