주식투자 안정적 수익 달성을 위한 종목선정 포트폴리오는?
주식투자에 있어 누구나 대박은 아니더라도 안정적 수익을 올리고 싶은 것은 당연한 말일 것입니다.
금리는 바닥이고 돈을 그냥 두면 인플레라는 불볕 더위에 눈처럼 녹아내려 결국에는 가난의 굴레를 벗어나지 못할 것이니 부동산이든 주식이든 금,달러 등 무엇이든 자산을 취득하여야 하는 것은 당연한 인플레 헷지 수단이 될 것입니다.
그렇다면 주식투자에 있어 포트폴리오 분산이나 종목 선정을 어떻게 하여야 할까요?
이 질문에 대한 답은 없다고 생각합니다.
사람마다 자산의 크기나 비중도 다르고 현재의 소득수준,미래의 소득수준,소득의 지속성 등 종합적인 상황이 천차만별이고 돈을 대하는 가치관이나 투자 심리 또한 모두 다를 것입니다.
그래도 조금이라도 좁혀서 본다면 분산,적립,장기투자는 과거의 돈의 흐름을 보면 불변의 진리가 아닐까 생각하여 분산,적립,장기투자를 대원칙으로 하고 분산투자 종목선정 방법을 알아보겠습니다.
1. 주식투자 포트폴리오 분산
투자 대상은 무궁무진하지만 주식투자 내로 좁혀 투자자산 포트폴리오 분산에 대한 팁을 드리고자 합니다.
물론 위에서 말씀 드렸듯이 정답은 없습니다만 나름 무난한 분산 방법이라 생각하여 예시 합니다.
① 국내주식(￦), 미국주식($) 분산, 대한민국 국민이니 국내 사정을 해외보다는 잘 알 수 있고 이유를 말할 필요없이 국내주식 편입은 당연하다고 보고 해외주식과 분산하는데 특히 글로벌 경제 및 정치 영향력이 1위인 미국기업에 투자하고 이는 자연스럽게 달러($)에 투자하게 되는 것입니다.
글로벌 경기가 불안해질 때마다 달러화는 강세를 보여왔으니 원화(\)를 사용하는 대한민국 투자자 입장에서는 훌륭한 홧헤지는 물론 환차익도 거둘 수 있는 즉, 달러화에 대한 투자는 미국인 투자자보다 유리한 환경에 있는 것입니다.
② 주식,채권의 분산, 주식투자 자산을 국내 원화(\) 와 미국 달러($) 분산후 국내,미국 각각 주식과 채권으로 나누는 것입니다.
이렇게 분산하는 이유는 주식과 채권의 장기 흐름을 분석해 보면 양 자산간에 음의 상관관계를 가지기 때문이고 반드시 그렇다는 것은 아니지만 일반적으로 주식이 오르면 채권 가격은 하락하고 주식이 하락하면 채권가격이 상승하고 환헤지된 달러화($) 채권일 경우 위의 설명과 같이 채권 평가차익과 환율 상승에 따른 환차익까지 거둘 수 있는 일거양득의 투자수단이 될 수 있을 것입니다.
아래의 관련글은 미국주식시장 지수추종 ETF인 SPY + 미국국채 ETF 를 조합한 포트폴리오 투자예시이고 주식과 채권 자산간 음의 상관관계를 확인할 수 있습니다.
Tiger 미국채10년선물 ETF 배분 포트폴리오
장기투자 자산배분 포트폴리오 Tiger 미국채10년선물 포함 안정화 개인연금이나 퇴직연금 IRP 투자의 경우 필연적으로 장기투자 상품이므로 무엇보다 자산배분 포트폴리오의 안정적인 수익이 중
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③ 주식투자 안정적 수익 달성을 위한 종목선정 포트폴리오 운영에 있어 상기 ①,②의 분산 후 다음 단계는 종목 편입에 있어 국내 및 미국지수를 상승,하락을 추종하는 ETF 종목을 반드시 편입하는 것입니다.
이렇게 하여야 Kospi 종합지수나 미국 S&P500,나스닥 지수 상승시 소외 받지 않고 시장 흐름을 따라갈 수 있으며 주가의 큰 흐름을 놓치지 않기 때문입니다.
어느 종목에만 투자하면 나무하나 쳐다보고 전체적인 숲을 못볼 수 있기 때문입니다.
워렌버핏도 자신의 사후 자산의 90%를 미국 S&P500 인덱스에 90%를 투자하고 미국 국채에 10%를 투자하라 하였으며 액티브 펀드를 운영하는 세계적인 펀드매니저 90% 이상이 인덱스 수익률 보다 성과가 좋지 않았다고도 하지요
이 글을 읽는 본인들도 지난해 종목선정 스트레스 엄청 받고 트레이딩하며 Kospi 또는 미국 S&P500지수,나스닥 지수상승률 보다 더 큰 수익을 달성 하였는가 되물어 보시기 바랍니다.
④ 주식투자 안정적 수익 달성을 위한 종목선정 순서는 기술성장주 와 배당주의 분산입니다.
우리들이 살아가는 세상,미래를 바꾸어 가는 위대한 명품기업에 투자하여 10배,100배의 수익의 꿈을 가져야 하고 안정적인 배당금을 지급하는 배당주를 편입함으로써 주가 하락시 안전판 역할을 누릴 수 있을 것입니다.
특히 미국 기업의 경우 대부분의 기업이 분기 배당을 하고 있으며 해마다 배당금을 증액하여 지급하므로 장기투자에 있어 월급,연금 같이 운영할 수 있는 장점이 많습니다.
2. 네이버 금융을 활용한 종목선정
네이버금융 -> 증권정보를 활용하여 주식투자 종목선정에 참고할 데이터를 수집해 봅니다.
네이버금융홈 -> 국내증시 -> 시가총액 탭을 조회해보면 시가총액순위 기업의 시가총액,매출액,영업이익,배당금,PER,ROE,EPS 등 다양한 투자지표를 볼 수 있습니다.
동일하게 코스닥 상장기업 시가총액,매출액,영업이익,배당금,PER,ROE,EPS 등을 알 수 있으며 한번에 6종의 정보를 조회해 볼 수있게되어 있습니다.
엑셀 등으로 다운로드하여 영업이익률,시가배당률 등 순위를 산출하여 어떤 기업에 투자할 것인지 자신의 전략에 맞춰 필터링합니다.
네이버금융 -> 국내증시 -> 주요시세정보 -> ETF에서 국내,해외,파생,채권,원자재 등에 투자하는 ETF 종목을 조회하고 구성종목,비중을 확인하여 자신의 투자전략에 맞춰 투자할 ETF 종목을 선정합니다.
PER,ROE,EPS,PBR 등 주식투자 지표에 대한 학습을 돕고자 관련 포스팅을 아래 링크해 둡니다.
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주식투자지표 EPS, DPS, PBR, ROE 용어 정리 안녕하세요? Let's go! Happy together!! 정거장은 있어도 종착역은 없다, [산비탈 사는 이야기] 산비탈입니다. 2020년에 지옥과 천당을 가며 결국은 연말에 연중
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3. 아이투자닷컴 활용 10년간 투자지표 활용
네이버 금융에서 우량종목 시가총액,매출액,영업이익,배당금 등을 확인후 필터한 종목을 아이투자닷컴 사이트에서 10년간 투자지표를 확인해 봅니다.
상기 그림은 코스닥 상장기업 리노공업의 지난 10년간 투자지표입니다.
주당순이익(EPS),매출액,주당배당금 등 한해도 역성장이 없는 기업임을 확인할 수 있고 ROE,영업이익률 등 지속적으로 우량한 지표를 보여줌을 알 수있을 것입니다.
이러한 기업을 찾는 안목을 길러 분산,적립,장기투자 한다면 최소한 실패하지 않는 투자가 되지 않을까 생각해 봅니다.
4. 미국주식 SPY,QQQ 구성종목
미국 S&P500 지수 및 나스닥 지수를 추종하는 ETF인 SPY,QQQ 편입종목 및 비중을 살펴보겠습니다.
미국 S&P 500 지수추종 ETF인 SPY,나스닥 지수 QQQ 편입종목은 세상을 바구는 명품기업 애플,마이크로소프트,구글,아마존,페이스북,테슬라 등으로 구성되어 있지요
종목당 1주씩만 매수하여도 1,000만원은 있어야 할 것입니다.
해외주식 계좌를 개설하여 직접 달러화로 SPY,QQQ를 매수하는 방법도 있지만 상기 네이버금융 ETF 찾기에서 국내 상장 미국지수 ETF를 찾아 매수하면 커피 몇잔 값으로 세상을 바꾸는 가슴 뛰는 명품기업을 모두 소유하는 효과를 낼수 잇는 것입니다
주식투자는 철저히 돈을 버는 기업에 투자하여야 한다고 봅니다.주변에서 이 회사 대단한 정보가 있다 , 이 회사는 대선주자 누구 친척이다..이런 말들 모두 귀를 막아야 할 소음중의 소음입니다.
제가 제시하는 주식투자 안정적 수익 달성을 위한 종목선정 프로세스 ..물론 정답은 아니지만 충분히 고민해 볼 수 있는 종목선정 방법이라 생각하며 저는 이러한 방법으로 소기의 성과를 내고 있음을 말씀 드리고 싶습니다.
모두가 성투,안투,행토,즐투 하셨으면 합니다.
" Let's go! Rich together!! "
