연도별 자산수익률 비교(주식,채권,금,리츠)

연도별 자산수익률 비교(주식, 채권, 금, 리츠)

재테크 투자에 있어 주식, 채권, 금, 리츠 등 자산군 별 연도별 수익률 추이와 장기 평균 수익률 데이터 조사를 해보는 것은 과거의 수익률이 미래를 보장하는 것은 아니지만 경제적 상황을 감안하여 향후 어떠한 자산에 투자하는 것이 좋은 성과를 기대할지에 대한 전략 수립에 도움이 될 것입니다.

1985~2022년 장기간 미국주식, 글로벌 선진국가주식, 이머징, 채권, 금, 리츠, 현금 등 자산군 별 연도별 수익률 및 연평균 수익률 자료를 "The Measure of a plan" 사이트에서 참고하여 공부해 봅니다.

2010~2022년 자산군별 수익률 비교

연도별 자산군별 수익률비교 — 연도별 자산군별 수익률 비교표 - 출처 The Measure of a Plan

자산군은 미국대형주, 미국소형주, 선진주식, 이머징주식, 캐나다주식, 미국채권, 하이일드 미국채권, 국제채권, 캐나다채권, 현금, 리츠, 금 등 12개 섹터로 구분하였습니다.

매 년 최고수익률을 기록하는 자산군은 변화하여 왔다는 것을 알 수 있는데 리츠(REIT)의 경우 Best 1위를 하기도 하지만 Worst 1위를 하기도 하는 등 극단의 수익률을 보이고 있으며 미국대형주의 경우 꾸준히 상위의 수익률을 보여 주었다는 것을 알 수 있고 다만 2022년에는 (-23.6)%의 수익률로 2008년 글로벌 금융위기 때 (-) 37% 수익률 이후 14년 만에 최악의 수익률을 기록한 한 해가 되었습니다.

1985~2022년 자산군별 연도별 및 CAGR

자산군별 평균수익률 비교 — 7001985~2022년 자산군별 연도별 및 CAGR 비교 - 출처 The Measure of a Plan

수치로 보아도 연도별로 각 자산별 수익률의 변화가 심하였다는 것을 알 수 있으며 매 년 Best 수익률 자산을 맞힐 수 있다면 큰돈을 벌 수 있겠지요

이것을 족집게처럼 맞힐 수 없다면 역시 주식, 채권, 금, 달러 등 자산배분하고 주기적으로 리밸런싱 하는 전략이 가장 합리적일 수 있을 것입니다.

https://themeasureofaplan.com/investment-returns-by-asset-class/

Investment Returns by Asset Class (1985 to 2022) | The Measure of a Plan

Historical investment returns by asset class for a wide set of investments -- including stocks / bonds in the U.S., Canada, and beyond.

themeasureofaplan.com

2022년 및 1985~2022년 CAGR 수익률차트

2022년 자산군별 수익률 비교 차트를 보면 기억하기 싫을 만큼 모든 자산이 큰 손실을 기록한 참담한 한 해를 보냈음을 알 수 있네요

역사적으로 미국 국채 수익률이 2년 연속 하락한 횟수는 2회였는데 이 번 2021~2022년 연속 하락하여 3회를 기록하게 되었으며 주식과 채권이 모두 하락한 연도도 없었는데 2022년은 주식 +채권 자산배분 투자에 있어서도 최악의 한해를 기록하게 되었습니다.

또한 금리는 1% 수준에서 5% 수준으로 급등하였으며 인플레이션 또한 월별 5~9% 정도를 기록하였으니 수익률, 인플레이션 리스크를 한꺼번에 감내해야 하는 힘든 한 해를 보냈습니다.

그나마 원화를 사용하는 우리나라 투자자입장에서 원/달러 환율은 +19% 정도 달러 강세가 있었으니 달러자산인 미국 달러현금이나 미국주식, 채권 투자는 조금은 리스크 관리가 될 수 있었는데 최근 환율 조정에 따라 발 빠르게 달러자산을 매각하여 원화자산을 매수하였다면 승자가 될 것이라 봅니다.