미국 S&P500 지수 ETF 수수료 수익률 비교(SPY VOO IVV SPLG)

미국 S&P500 지수 ETF 수수료 수익률 비교(SPY VOO IVV SPLG)

 

미국 S&P500 지수를 추종하는 상장지수펀드(ETF)에는 미국 주식시장에 직접 투자하는 SPY, VOO, IVV, SPLG 등이 있고 국내 주식 시장에 상장되어 있는 ETF도 코덱스,타이거,ACE, KBstar 등 거의 대부분 운용사에서 상품을 개발하여 판매하고 있습니다.

 

미국시장 직접투자인 SPY, VOO, IVV, SPLG 의 운용개시일(상장일자), 운용사, 운용자산, 수수료, 주당가격(2024.5.15일 현재), 시가배당수익률, 기간별 투자수익률 등에 대해 알아보고 미국시장과 국내시장 어디에 투자하고 또한 어떤 계좌에 투자하는 것이 세제 혜택면에서 유리한 투자인지 공부해 보겠습니다

 

이러한 상품을 판매하는 금융기관은 그들이 속한 기업 이익이나 판매 사원들이 받을 수당에만 관심 있을뿐 결코 고객 이익 우선이 아님을 알고 스스로 공부하여 알고 정확한 판단후 투자하는 것이 특히 개인연금이나 IRP 등 30~80년 장기 상품투자에 있어 필수적인 요소입니다

 

가장 유리한 미국S&P500 지수 ETF투자는?

 

미국 S&P500 지수란?

 

S&P500 지수란? 미국 신용평가기업 스탠더드 앤드 푸어스에서 개발한 미국 주가지수로 다우존스, 나스닥종합지수와 함께 미국주식시장 대표 주가지수이며 미국 내 증권거래소 상장기업 시가총액의 80% 이상을 점유하고 있는 약 500개 대형기업을 포함하고 있습니다

 

S&P500 지수는 1957년3월4일 출시이후 현재까지 연평균 약 11% 정도의 수익률을 기록하고 있고 닷컴버블, 금융위기, 코로나19 등 일시적인 급락이 있을수 있지만 장기적 관점으로 투자 한다면 큰 수익을 달성할 가능성이 아주 높은 지수라고 할 수 있습니다

 

S&P500 지수 추종 대표 ETF 상장일자, 수수료, 배당수익률 비교

 

종목	SPY	VOO	IVV	SPLG
운용개시일	1993.1.22	2010.9.7	2000.5.15	2005.11.8
운용사	State Street	Vanguard	Blackrock	State Street
운용자산	482.97B	1.07T	328.87B	32B
수수료	0.09%	0.03%	0.03%	0.02%
주당가격	529.78$	486.90$	532.48$	62.32$
배당수익률	1.34%	1.39%	1.37%	1.45

 

※ 2024.5.15일 기준

 

운용개시일(상장일자)는 SPY가 가장 빠르고 운용자산은 뱅가드에서 운용중인 VOO가 1.07T이고 장기투자에 있어 수수료는 매우 중요한 요소인데 수수료는 SPY 0.09%, VOO, IVV 0.03%이고 SPLG는 0.02%로 수수료 측면에서는 가장 유리한 ETF입니다

 

 

거래량 측면에서는 SPY, VOO가 월등하므로 큰 금액을 투자하여 유동성이 중요하다면 SPY, VOO가 유리하겠지만 대부분 소액 개인투자자의 투자금 정도는 어느 ETF에 투자하여도 유동성 문제는 없을 것으로 보입니다

 

상징지수펀드(ETF) 운용사에서 부과하는 수수료도 중요하지만 각자 거래중인 증권사에 지불하는 수수료가 장기적인 수익률 차이를 낼 수 있으므로 수수료 무료 등 이벤트를 잘 활용하여 계좌를 개설하는 것이 바람직합니다

 

미국 직접투자의 경우 연간 250만원 이상 수익에 양도소득세 22%를 부과하므로 국내 상장된 S&P500 지수추종 ETF를 매수할 수 있는데 이러한 경우 시세차익에 대해 배당수익으로 보기 때문에 기본공제 없이 시세차익 전액에 대해 배당소득세 15.4%를 부과합니다

 

분배금에 대한 배당소득세는 미국 직접투자, 국내상장 S&P500 ETF투자 모두 15.4%의 배당소득세 원천징수는 동일합니다

 

국내상장 미국 S&P500 ETF 투자와 미국 직접투자하는 경우 어떤 투자가 세제혜택면에서 유리한지는 다음 자료를 통해 추가 공부해 보시고 꼼꼼히 계산해 보시기 바랍니다

 

 

국내상장 미국 ETF와 SPY,QQQ 직투 유리한 투자는?

 

국내상장 미국 S&P500 지수추종 ETF 시세차익에 배당소득세 15.4% 가 부과되므로 이를 절세하기 위한 전략으로 개인연금,IRP 등 계좌를 활용하여 과세이연하여 절세전략을 취하는 것이 바람직할 것입니다

 

 

퇴직연금 IRP 개인연금 세제 혜택 & 투자제한 ETF

 

 

금융소득 종류(이자,배당,연금,양도소득)별 세금 공부

 

 

SPY VOO IVV SPLG 기간별 수익률 비교

 

티커	1M	6M	YTD	1Y	5Y	MAX
SPY	5.02	17.81	11.46	28.27	85.85	1,105.74
VOO	5.02	17.86	11.47	28.31	85.97	380.56
IVV	5.04	17.87	11.48	28.38	85.51	278.48
SPLG	5.06	17.83	11.48	28.31	85.70	338.41

 

미국 S&P500 지수추종 ETF(상장지수펀드) 기간별 수익률을 비교해 보았습니다

 

모두 동일지수를 추종하고 편입종목도 거의 같기 대문에 기간별 수익률 또한 유사한 결과를 보이고 있고 비교적 장기기간인 5년 수익률을 비교하여도 큰 차이를 보이지 않으므로 상기 본문에 언급한대로 수수료나 투자금액 규모에 따라 종목 선정을 하면 될 것으로 생각됩니다

 

국내코스피 장기수익률과 비교하면 큰 수익률 차이를 보이므로 어떤 시장에 투자하여야 하는 것인지는 분명한 이유가 있는 것이고 다만 국내상장 ETF 와 미국 직접투자 어느 투자가 유리한지는 투자 규모와 자금의 성격, 운용계좌에 따라 상당히 달라질 수 있으므로 본인이 공부하여 알고 내것으로 만든 다음 투자판단을 명확히 할 것을 추천합니다

 

 

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